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中國平安上半年歸母營運利潤穩健增長1.2%

時間:2020-08-27   文章來源:中國平安   【字體:       

中國平安上半年歸母營運利潤穩健增長1.2%

香港,上海,2020年8月27日-中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱「中國平安」、「平安」、「集團」或「公司」,股份代碼:香港聯合交易所2318,上海證券交易所601318)今日公佈截至2020年6月30日止中期業績。

儘管外部環境複雜嚴峻、經營面臨諸多不利因素,中國平安堅持「金融+科技」、「金融+生態」既定戰略,通過採取線上化轉型、強化風險管控等舉措,依然保持穩健經營。2020年上半年,公司實現歸屬於母公司股東的營運利潤743.10億元(人民幣,下同),同比增長1.2%;年化營運ROE為21.6%;淨利潤759.68億元,同比下降28.2%;歸屬於母公司股東的淨利潤686.83億元,同比下降29.7%。在經濟增速短期受到較大衝擊的不利環境下,平安注重股東回報,向股東派發中期股息每股現金0.80元,同比增長6.7%。
平安持續深化「金融+科技」、「金融+生態」戰略,將領先科技廣泛應用於金融主業,並加速推進「金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市」五大生態圈建設,不斷輸出領先的創新產品及服務。2020年上半年,公司科技業務總收入427.32億元,同比增長11.2%。

集團上半年經營亮點:

1. 業績表現穩健。2020年上半年實現歸屬於母公司股東的營運利潤743.10億元,同比增長1.2%;年化營運ROE達到21.6%。

2. 持續分紅回饋股東。在經濟增速短期內受到較大衝擊的不利環境下,平安注重股東回報,向股東派發中期股息每股現金0.80元,同比增長6.7%。

3. 個人客戶經營業績持續增長。截至2020年6月末,個人客戶數達2.10億,較年初增長4.6%;上半年新增客戶1,809萬,其中35.4%來自集團五大生態圈的互聯網用戶;客均合同數2.69個,較年初增長1.9%。

4. 團體綜合金融業務價值貢獻穩步增長。2020年上半年,團體業務綜合金融融資規模同比增長170.2%,對公渠道綜合金融保費規模同比增長168.4%。

5. 壽險運用科技積極抵禦疫情影響,穩步推進改革工程。新冠肺炎疫情期間,平安壽險敏捷回應,建立行業領先的線上化經營模式,代理人規模在第二季度企穩回升,第二季度末較第一季度末環比增長1.2%。2020年上半年,壽險及健康險業務實現營運利潤515.35億元,同比增長6.4%。同時,多個改革項目穩步推進,賦能平安壽險實現可持續、高品質、健康的發展。

6. 產險業務穩健增長。2020年上半年,平安產險原保險保費收入同比增長10.5%,綜合成本率為98.1%,品質持續優於行業。截至2020年6月末,「平安好車主」APP註冊用戶數突破1.09億,較年初增長17.8%,6月當月活躍用戶數突破2,700萬。

7. 銀行經營質效持續提升,風險抵補能力進一步增強。2020年上半年,平安銀行實現營業收入783.28億元,同比增長15.5%。截至2020年6月末,平安銀行管理零售客戶資產突破2.3萬億元,零售客戶數突破1億戶;撥備覆蓋率214.93%,較年初上升31.81個百分點。

8. 醫療健康生態圈快速發展。新冠肺炎疫情高峰期間,平安好醫生互聯網平台的累計訪問量達11.1億人次,上半年線上醫療業務收入同比強勁增長106.8%。平安智慧醫療覆蓋全國90個城市,服務超1.7萬個醫療機構,幫助約41.3萬名醫生。平安醫保科技覆蓋全國200餘個城市,服務參保人數超過8億,在全國範圍內佈局544家檢測中心。

9. 科技能力持續深化。截至2020年6月末,公司科技專利申請數累計達26,008項,較年初增加4,625項;在2020年全球金融科技專利排名榜中,平安以超1,500項金融科技專利申請,連續兩年位居全球第一位。此外,平安在人工智慧、醫療科技等領域頻頻斬獲國際榮譽。其中,金融壹賬通Gamma Lab團隊在CVPR 2020舉辦的掃描文檔OCR問答與檢索競賽(DocVQA)中斬獲兩項子任務第一。平安集團旗下科技公司受到市場認可,截至2020年6月30日,平安好醫生、金融壹賬通市值較年初分別提升108%和84%。

10. 積極履行社會責任。平安深化可持續發展理念,MSCI ESG評級被調高至A級,搭建AI-ESG智慧管理平台賦能責任投資;截至2020年6月末,責任投資規模達1.18萬億元。同時,平安緊扣「精準扶貧」,推進「三村扶貧工程」项目,累計提供產業扶貧資金249.05億元。面對新冠肺炎疫情,平安第一時間推出保險保障、醫療科技支持、對外捐贈等多重舉措,提供的物資及現金捐贈總額超1.75億元。

11. 品牌價值持續提升。2020年公司名列《財富》世界500強第21位,《福布斯》全球上市公司2000強第7位,BrandZTM全球品牌價值100強第38位,五度蟬聯全球保險品牌第1位。

客戶經營:推進綜合金融戰略,個人業務經營業績持續增長,團體業務價值貢獻穩步提升

2020年上半年,受新冠肺炎疫情影響,集團個人業務營運利潤同比下降2.3%至650.25億元,佔集團歸屬於母公司股東的營運利潤的87.5%。

個人業務經營業績穩步增長,生態佈局漸入佳境。截至2020年6月末,集團個人客戶數達2.10億,較年初增長4.6%;上半年新增客戶1,809萬,其中35.4%是來自集團五大生態圈的互聯網用戶;客均合同數2.69個,較年初增長1.9%。在客戶規模持續增長的情況下,集團個人客戶交叉滲透程度仍不斷提高,有7,828萬個人客戶同時持有多家子公司的合同,較年初增長6.2%;在整體客戶中佔比37.3%,較年初上升0.5個百分點。集團用戶經營能力持續提升,截至2020年6月末,集團互聯網用戶量達5.60億,較年初增長8.7%;平安旗下5款APP的註冊用戶量過億。

團體業務規模大幅增長,業務價值貢獻穩步提升。2020年上半年,對公渠道綜合金融保費規模同比增長168.4%,團體業務綜合金融融資規模同比增長170.2%。截至2020年6月末,團體業務為個人業務提供資產餘額達1.34萬億元;為保險資金配置提供資產餘額達4,985.04億元,上半年新增590.49億元。

金融業務:壽險及健康險業務營運利潤同比增長6.4%,代理人規模企穩回升,產險原保險保費收入同比增長10.5%,銀行經營質效持續提升

壽險及健康險業務積極應對挑戰,升級線上化經營模式,持續深化「產品+」、「科技+」戰略,鞏固業務基礎,實現長期可持續增長。2020年上半年,壽險及健康險業務實現營運利潤515.35億元,同比增長6.4%;年化營運ROE為39.2%。受新冠肺炎疫情衝擊影響,壽險及健康險業務的新業務價值為310.31億元,同比下降24.4%。平安壽險應用科技,跑通並深化線上化經營模式,2020年第二季度末代理人數量較第一季度末環比增長1.2%。

產險業務穩健增長,業務品質持續優於行業。2020年上半年,平安產險原保險保費收入同比增長10.5%,市場份額同比上升0.5個百分點。平安產險保證保險業務受疫情影響賠付短期上漲,帶動整體綜合成本率同比上升1.5個百分點至98.1%,但仍優於行業。平安產險營運利潤82.74億元,同比下降17.6%;年化營運ROE為17.2%。截至2020年6月末,「平安好車主」APP註冊用戶數突破1.09億。平安產險線上理賠服務持續領先,車險理賠平均報案時間僅2分鐘,最快結案時間僅3分鐘。

截至2020年6月30日,公司保險資金投資組合規模達3.44萬億元,較年初增長7.3%,其中17.2%的金融資產分類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的資產。公司通過有效措施防範投資風險,確保保險資金投資組合安全穩健。2020年上半年,保險資金投資組合年化淨投資收益率4.1%,年化總投資收益率4.4%。

銀行經營質效持續提升,風險抵補能力進一步增強。2020年上半年營收穩健增長,實現營業收入783.28億元,同比增長15.5%;收入結構優化,非利息淨收入同比增長15.8%;發展基礎扎實,負債成本同比下降27BP;管理零售客戶資產突破2.3萬億元,零售網均AUM收入同比提升45%,零售客戶數突破1億戶;資產品質整體可控,風險抵補能力進一步增強,截至2020年6月末,不良貸款率為1.65%,與年初持平,撥備覆蓋率214.93%,較年初上升31.81個百分點。

科技業務:持續加大科技研發投入,探索創新商業模式,上半年總收入同比增長11.2%至427.32億元
平安在金融科技、醫療科技領域持續探索創新商業模式,加速推進「金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市」五大生態圈建設。2020年上半年,科技業務總收入427.32億元,同比增長11.2%。截至2020年6月30日,科技公司估值總額達700億美元,平安好醫生、金融壹賬通市值較年初分別提升108%和84%。

平安持續加大科技研發投入,打造領先科技能力。截至2020年6月末,公司科技專利申請數較年初增加4,625項,累計達26,008項,在全球金融科技專利申請排名榜中,連續兩年位居全球第一位,並在人工智能、醫療科技等領域頻頻斬獲國際榮譽。五大生態圈建設取得顯著進展,截至2020年6月30日,平安為5.60億互聯網用户提供全場景服務。平安持續運用科技賦能金融主業,上半年AI驅動產品銷售規模達1,763億元。

陸金所控股是中國領先的科技賦能個人金融服務平台,業務發展保持穩健。截至2020年6月30日,陸金所控股管理貸款餘額較年初增長12.4%;線上理財業務實現穩定增長,客戶資產規模較年初增長8.0%。

金融壹賬通是中國領先的面向金融機構的商業科技雲服務平台,收入快速增長。截至2020年6月末,金融壹賬通已累計為630家銀行、100家保險類機構提供服務。儘管受到疫情衝擊,上半年仍實現營業收入同比增長39.7%。

平安好醫生作為中國領先的互聯網醫療健康服務平台,核心業務強勁增長,經營業績持續向好。截至2020年6月30日,平安好醫生累計註冊用戶量超3.46億,上半年日均諮詢量同比顯著增長26.7%,達約83.12萬人次。2020年上半年,得益於線上醫療業務收入同比強勁增長106.8%,平安好醫生營業收入達到27.47億元。隨著經營管理效率不斷提升,2020年上半年淨虧損減少至2.13億元。

平安醫保科技致力於成為全方位賦能醫療生態圈的智慧科技公司。2020年上半年,平安醫保科技中標青海省醫保平台「宏觀決策大數據應用系統」和「系統支撐軟體」建設工程項目。截至2020年6月30日,平安醫保科技覆蓋全國近30個省、200餘個城市,服務參保人數超過8億,在全國範圍內佈局544家檢測中心。

汽車之家是中國領先的汽車互聯網服務平台,業務穩步發展。在上半年國內乘用車銷售量同比下降22.4%的挑戰下,汽車之家營業收入同比略微下降1.6%,淨利潤同比下降1.9%。其中,得益於疫情期間汽車廠商和經銷商線上營銷服務需求的提升,線上營銷業務收入同比逆市增長35.7%。

平安智慧城市以實現優政、興業、惠民為目標,致力於推動城市可持續發展,累計服務118個城市、近60萬家企業、超8,700萬市民。在優政方面,平安智慧政務一體化平台幫助政府從管財、管效、管環境等多個方面提升管理效率,智慧政務系統落地25個城市、52個委辦局;在興業方面,智慧市場監管平台覆蓋600多個監管場景、8,000多個風險點,企業風險預警準確率達90%以上,企業風險攔截準確率高達85%;在惠民方面,平安智慧醫療覆蓋全國90個城市,服務超1.7萬家醫療機構,平安自主研發的輔助診療工具AskBob已幫助約41.3萬名醫生提高診療效率和能力。

平安積極履行社會責任,深化可持續發展理念。MSCI ESG評級被調高至A級,搭建AI-ESG智慧管理平台賦能責任投資,截至2020年6月末,責任投資規模達1.18萬億元。持續推進「三村扶貧工程」,累計提供產業扶貧資金249.05億元;援建升級鄉村衛生所949所,培訓村醫11,175名;援建升級鄉村學校1,054所,培訓鄉村教師13,987名。面對新冠肺炎疫情,平安第一時間推出保險保障、醫療科技支持、對外捐贈等多重舉措,全集團提供物資及現金捐贈總額超1.75億元。

面向未來,中國平安董事長馬明哲表示:「2020年是一個特殊的年份,宏觀環境複雜多變疊加新冠肺炎疫情的劇烈衝擊,全球市場跌宕起伏;2020年也是平安的改革年,挑戰與機遇並存,改革正當時。平安壽險要建立真正長期可持續的健康增長平台,核心是貫徹『 渠道+產品』的雙輪驅動策略,打造數字壽險。目前改革的各項工作穩步推進,成效逐漸顯現。我們的目標不僅是成為規模最大的人壽保險公司,更要成為市場的龍頭、行業的標杆、客戶的首選,打造全球領先的人壽保險公司。改革就是平安目前最大的歷史任務和奮鬥方向,我們要堅定改革信念與路徑不動搖,以高度的使命感與責任感,迎難而上、直面挑戰;既要保持日常經營、改革轉型兩不誤,又要徹底解決根源性、深層次的問題,打造長期可持續高質量發展平台,為客戶和社會提供更安心穩健的保險保障,為中國乃至全球壽險業貢獻平安智慧,最終迎來改革轉型的全面勝利。」